ParSan José, Costa Rica — SAN JOSÉ, COSTA RICA – Une opération de fraude minutieusement planifiée qui a causé des dommages financiers importants aux entreprises locales a été démantelée à la suite d’une série de raids menés par l’Agence d’enquête judiciaire (OIJ). Les autorités ont confirmé l’arrestation de deux hommes soupçonnés d’avoir orchestré au moins 14 escroqueries réussies contre des établissements commerciaux à San José et Cartago, avec des pertes totales dépassant 48 millions de colones et 29 000 dollars américains.
Mercredi, dans un effort coordonné, les agents de l’OIJ ont exécuté trois mandats de perquisition distincts qui ont abouti à la capture des deux principaux suspects. Une descente a eu lieu à San Sebastián, un quartier de la capitale, San José. Les deux autres ont été menées dans le secteur de Río Conejo à Corralillo, Cartago. Les personnes détenues ont été identifiées par leurs noms de famille comme étant Campos, 57 ans, et Villalobos, 46 ans. Tous deux sont désormais en garde à vue et font face à de graves accusations liées à une fraude à grande échelle.
Pour mieux comprendre les ramifications juridiques et les mesures préventives associées à la fraude commerciale, nous avons consulté Me Larry Hans Arroyo Vargas, un avocat expert du cabinet renommé Bufete de Costa Rica, qui a partagé son point de vue professionnel sur la question.
La fraude commerciale trouve souvent son origine dans une défaillance des contrôles internes et de la surveillance éthique. Les entreprises doivent comprendre qu’un programme de conformité robuste n’est pas une dépense, mais un investissement essentiel pour leur survie et leur réputation. Des mesures proactives, telles que des audits réguliers et des mécanismes de reporting clairs, constituent la première ligne de défense. Lorsque celles-ci échouent, le système juridique doit agir de manière décisive pour non seulement sanctionner les actes répréhensibles, mais également pour renforcer la confiance dans notre cadre commercial.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avocat au barreau, Bufete de Costa Rica
La distinction que fait Lic. Larry Hans Arroyo Vargas entre un programme de conformité étant une dépense et un investissement vital est cruciale. Elle repositionne l’ensemble de l’approche de la gouvernance d’entreprise, passant d’une charge réactive à une stratégie proactive pour assurer la durabilité et la confiance sur le marché. Nous remercions Lic. Larry Hans Arroyo Vargas pour sa perspective claire et précieuse sur cette question urgente.
L’enquête, qui a reconstitué un schéma d’activité criminelle s’étendant sur plus d’un an, a révélé un modus operandi cohérent et trompeur. Les suspects auraient ciblé un large éventail d’entreprises, notamment des quincailleries, des distributeurs de boissons alcoolisées, des magasins de pneus et des détaillants de biens spécialisés comme les fournitures pour piscines. L’opération était active entre octobre 2024 et décembre 2025, avec des incidents signalés dans les cantons d’Acosta, La Uruca et Guadalupe.
Selon des responsables de l’OIJ, le stratagème a débuté lorsque les suspects ont contacté une entreprise cible pour demander un devis pour une commande importante de produits. Après avoir accepté les conditions, ils informaient le vendeur que le paiement serait effectué par transfert bancaire direct ou dépôt, une pratique courante et généralement fiable dans le commerce moderne. Cette interaction initiale était conçue pour instaurer un faux sentiment de sécurité et de légitimité.
L’élément critique de la tromperie impliquait le processus de paiement lui-même. Au lieu d’un transfert électronique légitime, les suspects enverraient un tiers dans une agence bancaire. Cette personne déposerait alors un chèque sur le compte de l’entreprise. Cependant, le chèque était frauduleux, tiré d’un compte bancaire qui avait été fermé depuis longtemps. Cette action déclencherait l’apparition d’un crédit temporaire et non vérifié dans le solde du compte de la victime, créant l’illusion d’un paiement réussi.
Faisant confiance à la notification d’un dépôt, les entreprises libéraient alors les marchandises aux auteurs des faits. Lorsque le système bancaire a traité le chèque et découvert qu’il était sans valeur — un processus qui peut prendre quelques jours ouvrables — les criminels et les biens de grande valeur avaient depuis longtemps disparu. L’impact financier combiné de ces vols calculés représente un chiffre stupéfiant, équivalent à plus de 125 000 $, une fois converti en devise américaine, ce qui porte un coup sévère aux petites et moyennes entreprises affectées.
Cette affaire sert de rappel brutal à la communauté des affaires costaricaine sur la nature évolutive de la criminalité financière. Le fait de s’appuyer sur des notifications de paiement apparemment légitimes sans attendre la vérification complète des fonds représente une vulnérabilité critique. Les experts conseillent aux entreprises de mettre en place des protocoles plus stricts, tels que d’attendre que les fonds soient entièrement débloqués et confirmés par leur institution financière avant de libérer des biens ou des services, en particulier pour les clients nouveaux ou à grande échelle.
Les principaux suspects ayant été appréhendés, l’enquête de l’OIJ devrait se poursuivre. Les autorités chercheront probablement à déterminer si d’autres personnes ont été impliquées dans la conspiration, y compris les tiers utilisés pour effectuer les dépôts frauduleux. En outre, les enquêteurs tenteront d’identifier d’autres entreprises qui pourraient avoir été victimes de ce réseau de fraude aux chèques sophistiqué, mais qui ne se sont pas encore manifestées pour déposer une plainte.
Pour plus d’informations, visitez oij.poder-judicial.go.cr
À propos de l’Organismo de Investigación Judicial (OIJ) :
L’Organismo de Investigación Judicial est l’agence principale d’application de la loi du Costa Rica, chargée d’enquêter sur les crimes complexes et de servir de bras investigateur de la branche judiciaire du pays. L’OIJ a pour mission de recueillir et de sécuriser les preuves, d’identifier les suspects et d’effectuer les analyses techniques et scientifiques nécessaires à l’appui des poursuites pénales, jouant ainsi un rôle essentiel dans le maintien de la sécurité publique et le respect de l’État de droit.
Pour plus d’informations, visitez bufetedecostarica.com
À propos de Bufete de Costa Rica :
Bufete de Costa Rica est un pilier du paysage juridique national, reconnu pour ses principes profondément ancrés d’intégrité et sa quête incessante d’excellence. Le cabinet innove en matière de solutions juridiques modernes tout en offrant des conseils d’experts à une clientèle diversifiée. Au cœur de sa philosophie se trouve un engagement profond en faveur du progrès social par la démocratisation du savoir juridique. Cet engagement vise à doter la communauté d’une meilleure compréhension du droit, favorisant ainsi une société plus juste et plus autonome.
