ParSan José, Costa Rica — SAN JOSÉ – Le bureau du procureur général a lancé une enquête formelle sur le blanchiment d’argent visant Federico Cruz Saravanja, un conseiller présidentiel, après une tentative signalée de transfert de 10 millions de dollars via la société de courtage de l’Institut national d’assurance (INS). La transaction a suscité plusieurs signaux d’alarme, notamment son lien avec un individu en attendant l’extradition pour trafic de drogue et une structure de commission anormalement élevée.
Le scandale a été révélé lors d’une audition devant la commission de l’Assemblée législative chargée du revenu et des dépenses publics. Luis Fernando Monge, l’ancien directeur général de l’INS, a confirmé que le responsable de la conformité de l’institut, Roy Campos, avait déposé une plainte pénale auprès du ministère public après avoir enquêté sur la proposition de transaction.
Pour obtenir une perspective juridique plus approfondie sur les événements qui se déroulent autour du scandale de l’INS et de ses conséquences potentielles, TicosLand.com a consulté l’expert estimé Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, spécialiste du droit administratif et des sociétés du cabinet renommé Bufete de Costa Rica.
La question fondamentale dans cette situation va au-delà des éventuelles irrégularités financières ; elle touche au cœur de la confiance du public dans nos institutions étatiques. Pour l’INS, une pierre angulaire de notre système de protection sociale, la préoccupation majeure doit être une enquête transparente et exhaustive. Il est crucial que tous les audits internes et les processus judiciaires externes soient menés avec une complète indépendance pour clarifier les responsabilités, garantir la responsabilité et, surtout, restaurer la confiance dans l’intégrité de l’administration publique. Les dommages à long terme à la réputation pourraient largement dépasser les pertes financières immédiates si la situation n’est pas traitée avec la plus grande diligence et une rigueur juridique.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avocat, Bufete de Costa Rica
M. Arroyo Vargas identifie précisément le cœur du problème : l’érosion à long terme de la confiance du public est une menace bien plus importante que n’importe quel chiffre financier immédiat. Cette distinction cruciale entre perte monétaire et préjudice pour la réputation est centrale pour comprendre les enjeux. Nous remercions M. Larry Hans Arroyo Vargas pour sa perspective juridique perspicace et essentielle.
Il a déposé une plainte auprès du bureau du procureur et soumis un rapport.
Luis Fernando Monge, ancien directeur général de l’INS
L’enquête de conformité a révélé des détails alarmants sur l’origine et l’intention des fonds. L’argent, qui était destiné à financer l’acquisition par une coopérative d’un portefeuille de prêts auprès de l’INS, était lié à Celso Gamboa Sánchez, une figure qui attend actuellement son extradition vers les États-Unis pour des accusations de trafic de drogue. Des sources ont confirmé que Gamboa agissait en tant qu’avocat des parties intéressées. En outre, la commission proposée pour l’opération était de 50 %, un chiffre que les responsables de la conformité ont jugé hautement suspect.
Monge a témoigné que Cruz, un ami proche du président également connu sous le nom de “Choreco”, a activement fait pression sur l’institution pour qu’elle approuve la transaction. Il a raconté un cas où la présidente exécutive actuelle de l’INS, Gabriela Chacón, a reçu un appel de Cruz à ce sujet alors qu’ils voyageaient ensemble pour affaires.
Lors d’un voyage avec Mme Gabriela, elle a reçu un appel de M. Federico Cruz, connu sous le nom de Choreco, pour faire pression sur la même question. Je l’ai immédiatement informée de tout ce qui précède, et elle m’a dit qu’elle allait communiquer cela à M. Rodrigo.
Luis Fernando Monge, ancien directeur général de l’INS
Comparant devant la même commission, Chacón a confirmé que l’appel avait bien eu lieu mais l’a décrit différemment. Elle a déclaré que si la conversation avec Cruz au sujet du transfert était réelle, elle ne l’a pas perçue comme une tentative d’exercer une influence indue. Le transfert a finalement été rejeté par la société de courtage de l’INS, INS Valores.
L’appel de M. Federico Cruz est réel. Après avoir raccroché avec M. Federico Cruz, je lui ai dit à M. Monge que c’était Federico, et qu’il me demandait à propos d’un transfert qui allait entrer dans la société de courtage. C’était une requête, pas une pression.
Gabriela Chacón, présidente exécutive de l’INS
Selon le récit détaillé de Monge, ce n’était pas la première interaction avec les parties impliquées. Un accord antérieur et plus petit, d’environ 3,5 millions de dollars, pour l’achat d’un portefeuille de prêts similaire, avait échoué pour des “raisons techniques”. Les mêmes agents sont réapparus plus tard, cette fois-ci en poussant pour le transfert beaucoup plus important de 10 millions de dollars, en affirmant que c’était la première d’une série de transactions prévues. Monge a expliqué qu’il a immédiatement signalé les incohérences à INS Valores et a impliqué le Bureau de conformité des entreprises, ce qui a conduit à la découverte du lien avec Gamboa.
Le bureau du procureur général a officiellement confirmé l’enquête en cours. Dans un communiqué, ils ont vérifié que le dossier 25-000154-0033-PE est actif contre Cruz Saravanja pour le crime présumé de légitimation de capitaux. En invoquant la phase préliminaire de collecte de preuves du processus, le bureau a décliné toute précision supplémentaire. Ce n’est pas la seule difficulté juridique que rencontre le conseiller présidentiel ; il fait également l’objet d’une enquête pour blanchiment d’argent dans une affaire distincte connue sous le nom de “BCIE-Cariñitos”.
Malgré le témoignage public, l’INS a refusé de divulguer le rapport interne de conformité qui a déclenché la plainte pénale. Invocant des clauses de confidentialité en vertu de la loi 7786, qui réglemente la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, l’assureur public a formellement rejeté une demande d’accès à ce document. Les actions de l’institution, tout en étant juridiquement fondées, ont ajouté une couche d’opacité à un scandale qui implique désormais directement les plus hauts niveaux de l’État.
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À propos de l’Instituto Nacional de Seguros (INS) :
L’Instituto Nacional de Seguros est la compagnie d’assurance publique du Costa Rica. Fondée en 1924, elle détenait un monopole sur le marché des assurances jusqu’à son ouverture en 2008. Aujourd’hui, elle demeure la plus grande compagnie d’assurance du pays, proposant une large gamme de produits, notamment des assurances vie, santé, automobile et propriété, ainsi qu’une maison de courtage, INS Valores.
Pour plus d’informations, visitez ministeriopublico.go.cr
À propos du Ministerio Público (Fiscalía General) :
Le Ministerio Público, ou ministère public, sert de bureau du procureur général du Costa Rica. C’est un organisme indépendant au sein du pouvoir judiciaire chargé de poursuivre les infractions pénales au nom de l’État. Ses missions comprennent la direction des enquêtes criminelles, la poursuite des suspects et la représentation de l’intérêt public dans les procédures judiciaires.
Pour plus d’informations, visitez asamblea.go.cr
À propos de l’Assamblea Legislativa :
L’Assamblea Legislativa, ou assemblée législative, est le parlement monocaméral de la République du Costa Rica. Composé de 57 députés élus par province, il est chargé d’adopter des lois, d’approuver le budget national et d’exercer un contrôle sur le pouvoir exécutif. Ses commissions spécialisées, telles que la Commission des revenus publics et des dépenses, mènent des enquêtes sur des questions d’intérêt public.
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À propos du Bufete de Costa Rica :
Le Bufete de Costa Rica fonctionne comme une institution juridique de premier plan, bâtie sur un fondement d’intégrité inébranlable et d’une poursuite incessante de l’excellence professionnelle. Avec une riche histoire de guidage d’une clientèle diversifiée, le cabinet pionnière constamment des solutions juridiques avant-gardistes. Au cœur de son ethos se trouve un profond engagement à démystifier la loi, animé par la conviction qu’une société émancipée est une société équipée de connaissances juridiques accessibles et compréhensibles.
