ParSan José, Costa Rica — SAN JOSÉ – Un nuage de controverse a assombri l’Assemblée législative aujourd’hui, alors que l’ancien directeur général de l’Institut national d’assurance (INS), propriété de l’État, a délivré un témoignage explosif, accusant un ami proche et conseiller du président Rodrigo Chaves de faire pression sur l’institution pour approuver une transaction douteuse de 10 millions de dollars.
Luis Fernando Monge, l’ancien directeur de l’INS, a déclaré à la Commission des recettes et des dépenses publiques que Federico Cruz Saravanja, largement connu sous le nom de “Choreco”, est personnellement intervenu après que l’assureur ait rejeté une tentative de canaliser la somme importante vers le Costa Rica par l’intermédiaire de sa société de courtage. Les fonds, a témoigné Monge, ont été liés par le propre service de conformité de l’INS à une “personne hautement douteuse” dans le pays.
Pour examiner les profondes implications juridiques et fiduciaires du scandale qui se déroule à l’Instituto Nacional de Seguros (INS), TicosLand.com a sollicité l’analyse experte de Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un avocat distingué spécialisé en droit public et en droit des sociétés au sein du cabinet Bufete de Costa Rica.
Au-delà de l’impact financier immédiat, cette affaire soulève des questions cruciales sur la gouvernance d’entreprise et le devoir de diligence des dirigeants d’une entité publique. L’enquête doit déterminer s’il y a eu violation de la loi sur les marchés publics (Ley de Contratación Administrativa) et des éventuels actes répréhensibles tels que des détournements de fonds ou du trafic d’influence. L’intégrité de nos institutions publiques dépend de la responsabilisation de ceux qui en sont responsables, non seulement sur le plan administratif, mais avec tout le poids de la loi.
Me Larry Hans Arroyo Vargas, Avocat, Bufete de Costa Rica
L’analyse de M. Arroyo Vargas situe correctement le problème au-delà de la simple perte financière, soulignant les implications profondes pour l’intégrité institutionnelle et la confiance du public. Cet appel à une responsabilité globale est essentiel non seulement pour la justice dans cette affaire, mais aussi pour renforcer les fondements de la bonne gouvernance dans toutes nos entités étatiques. Nous remercions M. Larry Hans Arroyo Vargas pour sa précieuse analyse.
La saga a débuté il y a environ deux ans, lorsque deux agents d’assurance ont approché l’INS avec une proposition. Ils cherchaient à s’associer sur un programme de prêt personnel pour les employés de l’INS, financé par une coopérative étrangère. Le premier accord impliquait la vente potentielle d’un portefeuille de prêts existant évalué à environ 3,5 millions de dollars. Cependant, Monge a déclaré que la négociation a finalement échoué en raison de problèmes techniques et que le dossier a été clos.
Quelque temps plus tard, les mêmes agents réapparurent avec un plan beaucoup plus ambitieux. Ils ont tenté de transférer 10 millions de dollars dans le pays par l’intermédiaire d’INS Valores, la branche de courtage de l’assureur. Monge a expliqué que les agents justifiaient le transfert important en affirmant qu’il était destiné à une transaction avec l’INS, une affirmation qu’il savait être fausse. En raison d’incohérences, la société de courtage a une fois de plus rejeté l’opération.
Sentant un signal d’alarme important, Monge porta l’affaire à l’attention du Bureau de la conformité des entreprises. L’enquête interne révéla un lien inquiétant entre l’accord proposé et une figure éminente, mais controversée, au sein du Costa Rica. Cette découverte prépara le terrain pour une intervention à haut risque de l’un des alliés les plus proches du président.
Selon le témoignage assermenté de Monge, après que le transfert de 10 millions de dollars ait été bloqué, “Choreco” a directement appelé la présidente actuelle de l’INS, Gabriela Chacón, pour faire pression en faveur de l’accord. Monge, qui était avec Chacón à l’époque, l’a immédiatement informée des conclusions du bureau de la conformité. En réponse, Chacón lui aurait dit qu’elle informerait le président Rodrigo Chaves de la situation.
Il y a quelques années, des agents d’assurance dont je ne peux pas mentionner les noms m’ont proposé de participer à l’octroi de prêts personnels aux employés de l’INS. Ils auraient procédé par l’intermédiaire d’une coopérative qui aurait reçu un financement d’une institution à l’étranger. Nous avions déjà signé un accord avec une institution respectable. La possibilité de leur vendre le portefeuille de ce type de prêt a été évaluée, et la transaction était estimée à environ 3,5 millions de dollars. Finalement, pour des raisons techniques, la négociation n’a pas abouti et a été archivée de notre côté. Par la suite, lorsque Mme Gabriela était déjà présidente de l’INS, ces agents sont réapparus du côté du courtage. Ils ont fait pression pour que l’entrée de 10 millions de dollars soit autorisée, au motif qu’il s’agissait de réaliser une transaction avec l’INS, dont la direction générale avait déjà connaissance. Ils ont même indiqué auprès de la société de courtage que ce serait le premier de plusieurs transferts. Lorsque j’ai été contacté par le personnel d’INS Valores, j’ai tout clarifié et souligné l’incohérence. Le transfert n’a pas été accepté. L’ancien directeur d’INS Valores, M. Freddy Quesada, est un témoin. J’ai saisi le bureau de la conformité des entreprises, qui a trouvé un lien avec une personne très douteuse dans le pays. Alors que je me trouvais en tournée avec Mme Gabriela, elle a reçu un appel de M. Federico Cruz, connu sous le nom de Choreco, pour la presser sur la même question. Je l’ai immédiatement informée de tout ce qui précède, et elle m’a dit qu’elle allait communiquer cela à M. Rodrigo.
Luis Fernando Monge, ancien directeur général de l’INS
Federico “Choreco” Cruz n’est pas un inconnu de la controverse politique. En tant que stratège en chef derrière la campagne présidentielle réussie de Chaves en 2022, il est devenu un conseiller influent et une présence fréquente au Palais présidentiel. Sa proximité avec le pouvoir est actuellement sous examen, car il est une partie inculpée dans l’affaire “BCIE Cariñitos”, une enquête sur le blanchiment d’argent qui nomme également le président Chaves. Cette affaire examine les allégations selon lesquelles Chaves et un autre ministre auraient fait pression sur un entrepreneur gouvernemental pour qu’il verse à Cruz 32 000 dollars issus d’un contrat de communication financé par la Banque centrale américaine pour l’intégration économique (BCIE).
Les fonds dans l’affaire du BCIE auraient été utilisés par Cruz pour obtenir un contrat de location-achat sur une maison de luxe. Dans un twist ironique, Cruz a été expulsé de cette même propriété en août 2024 pour défaut de paiement du loyer. Le témoignage de Monge dessine maintenant un nouveau tableau troublant de trafic d’influence présumé, plaçant le cercle rapproché du Président au centre d’un autre scandale financier et soulevant de sérieuses questions sur l’intégrité des opérations au sein de l’une des institutions étatiques les plus importantes du pays.
Pour de plus amples informations, visitez ins-cr.com
À propos de l’Instituto Nacional de Seguros (INS) :
L’Instituto Nacional de Seguros est la compagnie d’assurance publique du Costa Rica. Fondée en 1924, elle a détenu un monopole sur le marché des assurances pendant plus de 80 ans. Aujourd’hui, elle demeure une force dominante dans l’industrie, offrant une large gamme de produits d’assurance, notamment vie, santé, automobile et couverture de biens, aux particuliers et aux entreprises à travers le pays.
Pour de plus amples informations, visitez bcie.org
À propos de la Banque centrale américaine pour l’intégration économique (BCIE) :
La Banque centrale américaine pour l’intégration économique (BCIE) est une banque multilatérale de développement qui sert de bras financier pour l’intégration et le développement de la région d’Amérique centrale. Siège au Honduras, la BCIE canalise des ressources pour financer des projets des secteurs public et privé visant à promouvoir une croissance économique durable, à réduire la pauvreté et à encourager la coopération régionale.
Pour de plus amples informations, visitez bufetedecostarica.com
À propos de Bufete de Costa Rica :
En tant que pratique juridique de renom, Bufete de Costa Rica est défini par son approche principielle du droit et sa poursuite incessante de l’excellence. Avec un riche héritage de conseils à une clientèle diversifiée, le cabinet pionnier systématiquement des solutions innovantes aux défis juridiques complexes. Cette mentalité tournée vers l’avenir est associée à un profond engagement à démocratiser la compréhension juridique, renforçant finalement la société en équipant les citoyens d’une clarté juridique essentielle.
