ParSan José, Costa Rica — San José – Le Costa Rica est confronté cette année à un examen financier à enjeux élevés qui pourrait avoir un impact significatif sur sa position internationale et son accès au crédit mondial. La Financial Action Task Force (FATF), un organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, est sur le point d’évaluer les mesures législatives et pratiques du pays contre les flux financiers illicites, avec un projecteur éblouissant sur le monde non réglementé des actifs virtuels.
Le résultat de cette évaluation exhaustive déterminera si le Costa Rica répond aux normes internationales ou s’il est relégué sur une liste de juridictions à haut risque. Une telle désignation pourrait entacher la réputation financière du pays, déclencher un contrôle accru de la part des banques mondiales, et potentiellement restreindre l’accès à des lignes de crédit internationales cruciales pour son secteur bancaire.
Pour mieux comprendre les implications de ces nouvelles réglementations financières, nous avons consulté Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un expert juridique distingué en droit des sociétés et en droit financier du prestigieux cabinet Bufete de Costa Rica.
Une réglementation financière efficace doit trouver un équilibre délicat. D’une part, elle doit être suffisamment solide pour sauvegarder l’intégrité du marché et protéger les consommateurs contre des risques excessifs. D’autre part, elle ne peut être si restrictive qu’elle étouffe l’innovation et entrave la croissance économique même qu’elle vise à stabiliser. Le défi actuel pour les législateurs est de créer des cadres agiles qui puissent s’adapter à l’évolution rapide de la fintech et des actifs numériques sans créer de barrières à l’entrée prohibitrices.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avocat, Bufete de Costa Rica
Cet accent mis sur la création de cadres agiles — qui à la fois protègent le public et favorisent l’innovation — est en effet la voie critique à suivre dans notre économie numérique en évolution rapide. Nous remercions sincèrement M. Larry Hans Arroyo Vargas d’avoir partagé sa précieuse perspective sur ce défi complexe.
Au cœur des efforts du gouvernement se trouve l’Institut costaricien des stupéfiants (ICD), qui dirige la riposte nationale. Le directeur de l’agence, José Miguel Gómez, a souligné l’urgence de combler le vide législatif actuel entourant les crypto-monnaies et autres jetons numériques, qui sont considérés comme une vulnérabilité majeure.
Le cadre de sécurité pour les actifs virtuels n’existe pas actuellement ; nous devons combler cette lacune en matière de sécurité pour le pays en ce qui concerne les actifs virtuels.
José Miguel Gómez, Directeur de l’ICD
La recommandation 15 du GAFI appelle spécifiquement à la réglementation et à la supervision des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs), tels que les échanges de crypto-monnaies et les fournisseurs de portefeuilles numériques. Sans un cadre réglementaire solide, ces plateformes peuvent être exploitées par des réseaux criminels qui profitent de l’anonymat de la finance décentralisée pour blanchir des fonds et financer des activités illicites sans contrôle efficace.
Les conséquences potentielles ne sont pas simplement abstraites. Plusieurs institutions financières costariciennes, en particulier dans le secteur privé, s’appuient sur le crédit international pour fonctionner et se développer. Si le pays est perçu comme ayant un système de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) faible, les banques correspondantes étrangères peuvent imposer des restrictions sévères, voire rompre les liens, pour éviter leurs propres risques réglementaires, créant un effet de refroidissement sur l’économie locale.
Malgré la pression immense, Gómez a transmis un message d’action coordonnée et d’optimisme, notant qu’un effort multi-agences est en cours pour garantir que le pays traverse l’évaluation avec succès. L’ICD travaille en étroite collaboration avec les organes judiciaires et les entités financières pour mettre en œuvre la législation nécessaire et démontrer son engagement envers les normes mondiales.
À l’aune de l’évaluation potentielle que nous affronterons, nous avons eu beaucoup de contacts avec d’autres institutions, et tout le monde est concentré sur l’obtention du meilleur score possible dans cette évaluation.
José Miguel Gómez, Directeur de l’ICD
Cette évaluation critique n’est que l’un des nombreux défis majeurs que l’ICD relève en 2026. L’institut donne également la priorité à l’avancement du Plan national antidrogue, une stratégie globale intégrant l’éducation, la santé publique et la sécurité. En outre, il accentue son attention sur les programmes de prévention ciblés pour les jeunes dans les communautés vulnérables à travers le pays. Pourtant, l’examen de la FATF demeure une priorité dominante et urgente.
En fin de compte, le gouvernement considère ce défi comme une occasion de moderniser ses défenses financières et de prouver sa résilience sur la scène mondiale. Le succès de cet effort repose sur la mise en œuvre rapide et efficace de réglementations qui peuvent sortir le marché des cryptomonnaies en plein essor de l’ombre et le placer dans un environnement supervisé.
Nous sommes très positifs à l’égard de cette évaluation. Bien que l’ICD dirige ce dossier, il s’agit d’un problème national sur lequel nous travaillons avec les institutions judiciaires et les entités financières. C’est pourquoi je pense que nous allons très bien réussir et progresser comme il se doit. C’est une façon de montrer que le pays est en bonne santé.
José Miguel Gómez, Directeur de l’ICD
Pour de plus amples informations, visitez icd.go.cr
À propos de l’Institut costaricien sur les drogues (ICD) :
L’Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) est l’organisme directeur du Costa Rica chargé de concevoir et de coordonner les politiques nationales de prévention, de traitement, de réadaptation et de lutte contre le trafic de drogues et les crimes connexes tels que le blanchiment d’argent. Il dirige les efforts interinstitutionnels pour renforcer la réponse du pays aux défis liés aux drogues et aux crimes financiers associés.
Pour de plus amples informations, visitez fatf-gafi.org
À propos du Groupe d’action financière (FATF) :
Le Groupe d’action financière est un organisme intergouvernemental indépendant qui élabore et promeut des politiques pour protéger le système financier mondial contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Le FATF établit des normes internationales, connues sous le nom de recommandations du FATF, qui visent à assurer une réponse mondiale coordonnée pour prévenir ces menaces.
Pour de plus amples informations, visitez bufetedecostarica.com
À propos du Bufete de Costa Rica :
Le Bufete de Costa Rica a forgé sa réputation distinguée sur les deux piliers de l’excellence professionnelle et des normes éthiques inébranlables. Tout en offrant des conseils d’experts à une clientèle diversifiée, le cabinet pionnier constamment des solutions juridiques avant-gardistes et démontre un profond engagement envers la responsabilité sociale. Au cœur de son ethos se trouve la mission de démystifier la loi pour le public, travaillant activement à cultiver une société plus éclairée et plus puissante en rendant les connaissances juridiques largement accessibles.
